Подготовили для вас отличную подборку, рейтинг российских облигаций. Продолжаем увеличивать доходы с облигаций. Сегодня в нашей подборке — 10 выпусков с ежемесячными купонами от 20% годовых на срок от одного года, обеспечивающих стабильный денежный поток и рейтингом А-. Поехали, посмотрим подробности!
Финансовое состояние компаний и уровень долговой нагрузки оставляю на усмотрение других каналов. Здесь — только суть и мои отобранные параметры для надежного ежемесячного дохода, ну, или до первого дефолта — кому как повезёт.
- Что не входит в наши интересы?
- По каким критериям собрана подборка?
- Из каких параметров приготовлена подборка?
- Теперь переходим к подборке!
- Брусника 002Р-04
- Уралкуз 001Р-03
- ВУШ БО 001P-04
- ЕвроТранс БО-001Р-05
- ЕвроТранс БО-001Р-07
- Полипласт АО П02-БО-04
- Эталон-Финанс 002Р-03
- Новые технологии 001Р-05
- Джи-групп 002P-06
- ВсеИнструменты.ру 001Р-03
Что не входит в наши интересы?
Выпуски с офертами — про них можно забыть, ведь купон может рухнуть до 0,1%, такое уже бывало. Также не рассматриваем амортизацию: нам важны стабильные и регулярные купоны.
По каким критериям собрана подборка?
- В основе — крепкий рейтинг А-, это уже совсем не мусор.
- Текущая купонная доходность — от 19% годовых.
- Купоны — ежемесячные и без амортизаций.
- Срок выпуска — от одного года и более.
А теперь — к подборке!
Финансовое состояние компании, долговую нагрузку оставляю другим каналам. Здесь только хардкор и выбранные мной параметры для того, чтобы получать деньги ежемесячно, ну или до первого дефолта, смотря кому как повезет.
Что нам не интересно?
Выпуски с офертами, про нее можно забыть и получить купон 0,1%, такое уже бывало, также неинтересна амортизация, хочется стабильных купонов.
Из каких параметров приготовлена подборка?
Начнем с добротного рейтинга А-, уже далеко не шлак.
Текущая купонная доходность от 19% годовых.
Купоны ежемесячные и без амортизаций.
Выпуски на один год и более.
Теперь переходим к подборке!
Брусника 002Р-04
● ISIN: RU000A10C8F3
● Цена: 100,9%
● Купон: 21,5% (17,67 ₽)
● Дата погашения: 23.07.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 21% (YTM: 23,3%)
Уралкуз 001Р-03
● ISIN: RU000A10DBV6
● Цена: 100%
● Купон: 20% (16,44 ₽)
● Дата погашения: 21.10.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 19,7% (YTM: 21,95%)
ВУШ БО 001P-04
● ISIN: RU000A10BS76
● Цена: 102,7%
● Купон: 20,25% (16,64 ₽)
● Дата погашения: 26.05.2028
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 19,4% (YTM: 20,6%)
ЕвроТранс БО-001Р-05
● ISIN: RU000A10A141
● Цена: 119,7%
● Купон: 25% (20,55 ₽)
● Дата погашения: 16.10.2029
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 20,6% (YTM: 19,5%)
ЕвроТранс БО-001Р-07
● ISIN: RU000A10BB75
● Цена: 108,4%
● Купон: 24,5% (20,14 ₽)
● Дата погашения: 31.03.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 19,1%)
Полипласт АО П02-БО-04
● ISIN: RU000A10BFJ6
● Цена: 110,1%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 08.04.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 22,8% (YTM: 18,7%)
Эталон-Финанс 002Р-03
● ISIN: RU000A10BAP4
● Цена: 110,7%
● Купон: 25,5% (20,96 ₽)
● Дата погашения: 01.04.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 22,7% (YTM: 18,1%)
Новые технологии 001Р-05
● ISIN: RU000A10BFK4
● Цена: 108,3%
● Купон: 23,25% (19,11 ₽)
● Дата погашения: 08.04.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 21,1% (YTM: 17,8%)
Джи-групп 002P-06
● ISIN: RU000A10B1Q6
● Цена: 110,2%
● Купон: 24,75% (20,34 ₽)
● Дата погашения: 28.02.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 17,1%)
ВсеИнструменты.ру 001Р-03
● ISIN: RU000A109VK0
● Цена: 107,6%
● Купон: 21,85% (17,96 ₽)
● Дата погашения: 13.04.2027
● Купонов в год: 12
● Рейтинг: А-
● Текущая купонная доходность: 20% (YTM: 17%)
Вот такая получилась подборка. По моему мнению, каждый из этих эмитентов заслуживает места в портфеле инвестора — конечно, в разумных пределах. Для тех, кто предпочитает более консервативный подход, предусмотрены вклады и рейтинг ААА.
Моя внутренняя «обезьяна» получает удовольствие от стабильных купонных выплат. Именно поэтому облигации заняли своё место в моём портфеле. Здесь сыграла большую роль психологическая составляющая. К тому же исследование УК «Доход» показало: на горизонте в 20 лет портфель с соотношением 90% акций и 10% облигаций приносит лучшую доходность, обгоняя все другие варианты, включая вклады, которые уступили безоговорочно.
В облигациях я стараюсь держать минимальную концентрацию на одного эмитента. Можно сказать, стратегия «spray and pray» в действии. Диверсификация — наш главный козырь, а холодная голова и здравый смысл — лучшие помощники.
Моя внутренняя обезьяна кайфует от регулярно поступающих купонов. Облигации для этого и были добавлены в мой портфель. Психологическая составляющая здесь сыграла ключевую роль. Ну и еще исследование от УК Доход, где не горизонте 20 лет, соотношение 90/10 (90% акции, 10% облигации) показало лучшую доходность по сравнению со всеми другими, ну а вклады были уделаны под чистую.
В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок
